עשיית צוואה היא צעד חשוב בתכנון העתיד, וצוואה נוטריונית היא אחת האפשרויות העומדות בפני מי שמעוניין לערוך צוואה.
במאמר זה עו"ד ונוטריון ערן עקראוי יבחן לעומק את הצוואה הנוטריונית, תוך התייחסות להנחיות משרד המשפטים, יתרונותיה, חסרונותיה, והאתגרים הכרוכים בה.
מהי צוואה נוטריונית?
צוואה נוטריונית היא צוואה שנערכת בפני נוטריון, שהוא עורך דין בעל הסמכה מיוחדת מטעם משרד המשפטים.
על פי סעיף 22 לחוק הירושה, התשכ"ה-1965, צוואה זו נחשבת לצוואה בפני רשות. סעיף 22(ז) לחוק קובע כי "לעניין סעיף זה, דין נוטריון כדין שופט", מה שמעניק לצוואה נוטריונית מעמד מיוחד.
הנחיות משרד המשפטים: תהליך עריכת צוואה נוטריונית
לא בכדי טרח ופרסם משרד המשפטים לציבור הנוטריונים, נוהל לעריכת צוואה נוטריונית.
הנוהל גובש בשיתוף עם הרשם לענייני ירושה ומטרתו להקל על הנוטריון בעשיית צוואה נוטריונית ולמנוע טעויות בעריכתה.
וכאן ברצוני להסביר, כאשר עורכים צוואה בעדים רגילה, היא צריכה להעריך על פי חוק הירושה ותקנותיו וכן על פי הפסיקה שפירשה את החוק.
אולם כאשר אנו מדברים על צוואה הנוטריונית, יחולו עליה עוד חוקים אשר הנוטריון צריך לעמוד בהם בנוסף לחוק הירושה ותקנותיו והם, חוק הנוטריונים ותקנותיו.
מצב זה מגדיל את טווח האפשרות לטעות בהכנה ולכן משרד המשפטים דאג לרענן את ציבור הנוטריונים בהנחיות מפורטות.
אבל גם חשוב לי להדגיש שאם הנוטריון פועל על פי כל הכללים מדובר בצוואה עם מעמד מיוחד.
להלן התהליך כפי שתמצתי את נוהל לעריכת צוואה נוטריונית, בסוף הצרף קישור להטרדת הנוהל המלא:
זיהוי המצווה:
הנוטריון חייב לזהות את המצווה באמצעות תעודת זהות או דרכון בתוקף.
יש לוודא שפרטי הזיהוי תואמים את הפרטים המופיעים בצוואה.
בדיקת כשירות המצווה:
הנוטריון נדרש גם לוודא שהמצווה מבין את משמעות הצוואה ופועל מרצונו החופשי.
במקרה של ספק לגבי כשירות המצווה, יש לדרוש חוות דעת רפואית עדכנית.
הקראת הצוואה:
הנוטריון חייב להקריא את הצוואה בפני המצווה.
אם המצווה אינו שולט בשפה העברית, יש לדאוג לתרגום מתאים.
הצהרת המצווה:
לאחר הקראת הצוואה, המצווה נדרש להצהיר באופן פורמלי: "זוהי צוואתי".
הצהרה זו היא חלק חשוב מהתהליך הטקסי ומהווה אישור סופי של המצווה לתוכן הצוואה.
הנוטריון חייב לתעד הצהרה זו באישור הנוטריוני, תוך ציון מפורש שהמצווה הצהיר כי זוהי צוואתו.
אישור הבנת תוכן הצוואה:
לאחר ההקראה, על הנוטריון לוודא שהמצווה הבין את תוכן הצוואה ומסכים לו.
חתימת המצווה:
המצווה איננו חייב לחתום על פי חוק על הצוואה בפני הנוטריון.
אבל רצוי שהנוטריון ידאג כן לעשות זאת.
אישור הנוטריון:
הנוטריון מוסיף את האישור הנוטריוני, הכולל את פרטי הזיהוי של המצווה ואישור על קיום כל הדרישות החוקיות.
שמירת העתק:
על הנוטריון לשמור העתק של הצוואה הנוטריונית במשרדו.
קישור לנוהל עריכת צוואה נוטריונית של משרד המשפטים – משרד המשפטים נוהל לעריכת צוואה נוטריונית.
חשוב לציין כי הקפדה על הנחיות אלו מגדילה את הסיכוי שהצוואה תעמוד בפני התנגדויות בעתיד. עם זאת, גם צוואה שנערכה לפני נוטריון בהתאם לכל ההנחיות עדיין ניתנת לתקיפה משפטית, אם כי הסיכויים להצלחת תקיפה כזו נמוכים יותר לפחות לחלק הטכני.
יש לזכור כי על פי כללי המשפט בישראל, לא ניתן לחסום גישה מאדם בפני ערכאה משפטית, אם ההתנגדות צודקת או לא, את זה בית המשפט בוחן ובהתאם לכך גם פוסק הוצאות.
יתרונות הצוואה הנוטריונית
- תוקף משפטי חזק: כאשר צוואה נוטריונית נערכת בהתאם לכל הכללים, היא נהנית מתוקף משפטי חזק במיוחד. אבל לדעתי גם צוואה שאיננה נוטריונית שנערכת על פי הכללים היא חזקה וטובה.
- הפחתת הסיכון להתנגדויות: הנוכחות של נוטריון והתהליך המוקפד מקטינים את הסיכוי להתנגדויות מוצלחות. חשוב לציין כמו כל צוואה לא לגמרי ואין שום צוואה שהיא חסינה להתנגדות.
-
אימות זהות וכשירות: חשוב לציין כי, הנוטריון אינו רופא ולכן אינו מוסמך להעריך כשירות מנטלית במובן הרפואי. עם זאת, תפקידו של הנוטריון כולל את אימות זהות החותם והבטחת הבנתו את המסמך עליו הוא חותם. הנוטריון מוודא שהחותם מבין את תוכן המסמך וחותם עליו מרצונו החופשי, ללא כפייה או השפעה בלתי הוגנת. זהו חלק מהתהליך שמקטין את הסיכוי להתנגדויות על בסיס טענות של השפעה בלתי הוגנת או חוסר הבנה של המצווה.
-
אפשרות לתרגום: במקרה של מצווה שאינו דובר עברית, הנוטריון יכול לספק שירותי תרגום מוסמכים.
אתגרים ומורכבויות בצוואה נוטריונית
למרות יתרונותיה של צוואה בפני נוטריון, חשוב להבין שצוואה נוטריונית אינה חסינה לחלוטין מפני הליכי התנגדויות:
- דרישות פורמליות קפדניות ואפשרות לטעויות – אי-עמידה באחת הדרישות עלולה לפגוע בתוקף הצוואה, כמו שציינתי לעיל, על הנוטריון חלים גם חוק הנוטריונים ותקנותיו וגם חוק הירושה ותקנותיו וזאת בנגוד לצוואה רגילה עליה חלים רק חוק היקושה ותקנותיו.
- עלות גבוהה – עריכת צוואה נוטריונית יקרה יותר מסוגים אחרים של צוואות, אבל מדובר לא בעלות גבוהה משמעותית מדובר בכמה מאות שקלים לפעולה הנוטריונית (בסעיף הבא תוכלו לראות את המחירים).
- תהליך מורכב – התהליך דורש זמן, תיאום ותשומת לב רבה לפרטים.
מחיר צוואה נוטריונית: כמה עולה צוואה נוטריונית?
עלות עריכת צוואה נוטריונית מורכבת משני חלקים:
אגרת אישור נוטריוני:
נכון לשנת 2024, העלות היא 277 ₪ + מע"מ לחותם ראשון.
עבור כל חותם נוסף (למשל בצוואה הדדית), התוספת היא 138 ₪ + מע"מ.
שכר טרחת עורך הדין:
חוק הנוטריונים איננו מתייחס לעריכת הצוואה, לכן את הצוואה עצמה יכול להכין כל עורך דין ובהתאם לכך העלות משתנה בהתאם למורכבות הצוואה וניסיון עורך הדין.
בדרך כלל מתחיל מ-1,800 ₪ ויכול להגיע לאלפי שקלים.
הפתרון הטוב ביותר הוא לבחור עורך דין שהוא גם נוטריון וזאת על מנת לעשות הכל תחת קורת גג אחת.
מקרים מיוחדים: דרישה לתעודה רפואית והרחבת המונח "מרותק למיטתו"
לפי תקנה 4(ה) לתקנות הנוטריונים, במקרים מסוימים נדרשת תעודה רפואית:
"לא ייתן נוטריון אישור על עשיית פעולה בפניו אם המבקש לבצע את הפעולה מאושפז בבית חולים או מרותק למיטתו, כל עוד לא הוצגה בפניו תעודה רפואית לפי טופס שבתוספת הראשונה שהוצאה ביום עשיית הפעולה."
הפסיקה של בתי המשפט, הרחיבה את המונח "מרותק למיטתו" כך שיכלול גם אנשים המוגבלים בניידותם, כמו אלו בכיסא גלגלים, ולא רק מי ששוכב במיטה.
הרחבה זו שמרחיבה את המונח מרותק למיטתו, דורשת מהנוטריון תשומת לב מוגברת ועין חדה יותר, בהערכת מצבם הפיזי והקוגניטיבי של המצווים. במקרים של ספק, מומלץ לנוטריון לדרוש תעודה רפואית כדי להבטיח את תקפות הצוואה ולמנוע התנגדויות עתידיות.
השוואה בין צוואה נוטריונית לצוואה רגילה
להלן השוואה בין צוואה נוטריונית לצוואה רגילה:
תהליך עריכה:
- צוואה נוטריונית: מורכב יותר, דורש נוכחות נוטריון, אישורים רבים יותר.
- צוואה רגילה: פשוט יותר, יכולה להיעשות בפני שני עדים ושני עדים (בדרך כלל העורך דין ועובד ממשרדו יהיו העדים).
עלות:
- צוואה נוטריונית: יקרה יותר לא בהרבה, מה שמיקר זה בכמה מאות שקלים זה האישור הנוטריוני.
- צוואה רגילה: זולה יותר וגם כאן צריך להדגיש בהתאם למורכבות והאם מדובר בצוואה ליחיד או צוואה הדדית.
תוקף משפטי:
- לעניין זה חשוב להדגיש שהצוואה בשני הסוגים נערכת כפי שצריך, אז יש לה תוקף משפטי.
גמישות לשינויים:
- צוואה נוטריונית: נדרשים יותר פעולות נוטריוניות כמו במקרה של, ביטול הצוואה על פי תקנה 5 לתקנות הנוטריונים.
- צוואה רגילה: קלה יותר לשינוי או עדכון ואני מדבר על צוואה ליחיד ולא על צוואה הדדית.
טיפים לעריכת צוואה נוטריונית אפקטיבית
- בחירת נוטריון מנוסה: חשוב לבחור נוטריון עם ניסיון רב בעריכת צוואות נוטריוניות, כפי שראינו במאמר זה, ישנם הרבה חוקים שחלים על צוואה מסוג זה.
- הכנה מדוקדקת: הכינו את כל המסמכים והמידע הדרוש מראש, כל מה שיידרש לאחר מכן תצטרכו להביא לאחר הפגישה הראשונה, בה יוסבר לכם מה נדרש.
- ספקו לנוטריון את כל המידע: ספקו לנוטריון את כל המידע הרלוונטי, כולל מצב בריאותי ומשפחתי, לדוגמה האם נערכה צוואה לפני ומתי, האם יש הסכם ממון ועוד.
- בדיקה כפולה: קראו את הצוואה בעיון רב לפני החתימה.
- תיעוד נוסף: שקלו להוסיף מכתב הסבר או הקלטה וידאו המפרטים את רצונותיכם.
- עדכון תקופתי: בחנו את הצוואה מחדש אחר שינויים משמעותיים בחייכם.
שאלות נפוצות על צוואות נוטריוניות
כמשרד העוסק במתן שירותי נוטריון וגם בדיני ירושה וצוואות אנו נשאלות לא פעם הרבה מן השאלות שבחנו לשתף איתכם. להלן השאלות והתשובות:
1. האם ניתן לשנות צוואה נוטריונית?
כן, ניתן לשנות או לבטל צוואה נוטריונית בכל עת, כל עוד המצווה כשיר מנטלית.
2. האם צוואה נוטריונית חייבת להיות בעברית?
לא, הצוואה יכולה להיות בכל שפה שהמצווה מבין. הנוטריון ידאג כבר לתרגום.
3. האם יש חובת הפקדה לצוואה נוטריונית?
לא, אין חובת הפקדה לשום צוואה, כולל צוואה נוטריונית.
4. מה קורה אם מתגלה טעות בצוואה נוטריונית?
טעויות קלות או טכניות בדרך כלל לא יפסלו את הצוואה. טעויות מהותיות עלולות להוביל לפרשנות משפטית או אפילו לפסילת חלקים מהצוואה. חשוב לציין בנקודה זו כי על הנוטריון להימנע מלטעות היות ובהליכי התנגדות הדבר עלול להוביל להיפוך נטל הראיה על מבקש הצוואה במקום על המתנגד.
קצת על עו"ד ונוטריון ערן עקראוי
עו"ד ונוטריון ערן עקראוי הוא עוסק בדיני ירושה וצוואות, כולל עריכת צוואות נוטריוניות. כנוטריון מוסמך מטעם משרד המשפטים, הוא מורשה לערוך צוואות בפני רשות ולבצע אימותים משפטיים שונים. עם ניסיון של למעלה מ-15 שנים בתחומי משפט שונים כולל דיני ירושות, עו"ד עקראוי מציע מגוון שירותים הכוללים:
- עריכת צוואות רגילות ונוטריוניות
- ייצוג בסכסוכי ירושה מורכבים (ייצוג בהתנגדויות לצוואות והגנה על צוואה).
- עריכת ייפוי כוח מתמשך
ניסיונו הרב בהופעות בבתי משפט מעניק לו יתרון משמעותי בייצוג לקוחותיו. במשרדו, עו"ד עקראוי מקפיד על מתן שירות אישי ומקצועי, תוך התאמת הפתרונות לצרכים הייחודיים של כל לקוח.
לקבלת ייעוץ מקצועי בנושא צוואות נוטריוניות, ניתן ליצור קשר עם משרד עו"ד ונוטריון ערן עקראוי, בכל אחד מאמצעי ההתקשרות באתר וגם בסוף מאמר זה.
לסיום
צוואה נוטריונית היא אחת מהאפשרויות העומדות בפני אדם המעוניין להסדיר את ענייני רכושו לאחר פטירתו.
חשוב מאוד שצוואה נוטריונית תיערך בהתאם לחוק הירושה, התקנות והפסיקה של בתי המשפט, כולל חוק הנוטריונים ותקנותיו, וזאת על מנת להגן על רצון המצווה. מרוב חוקים ותקנות, טווח האפשרות לטעות גדל, ולכן חשוב מאוד שהנוטריון יהיה מעודכן ומנוסה בהליך עריכת צוואה נוטריונית.
עם זאת, חשוב להבין שגם צוואה נוטריונית אינה חסינה לחלוטין מפני הליכי התנגדות. ההחלטה לערוך צוואה נוטריונית צריכה להתקבל לאחר שקילה מעמיקה של כל ההיבטים והתייעצות עם נוטריון ועורך דין מנוסה בתחום דיני הירושה.
בסופו של דבר, המטרה העיקרית היא להבטיח שרצונותיכם יכובדו לאחר פטירתכם. לעתים, צוואה רגילה עשויה להיות מספקת ואף עדיפה במקרים מסוימים.
לייעוץ מקצועי ועריכת צוואה נוטריונית, צרו קשר עם משרד עו"ד ונוטריון ערן עקראוי:
טלפון: 052-5595831
אימייל: eran0000@gmail.com
כתובת: רחוב שד' משה גושן 21, קרית מוצקין
המשרד זמין לפגישות בתיאום מראש ומציע מענה מקצועי לכל שאלה בנושא ירושות וצוואות. אל תשאירו את עתיד יקיריכם לגורל – צרו קשר עוד היום להבטחת רצונותיכם באמצעות צוואה נוטריונית מקצועית ואמינה.
